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El personal de la institución financiera puede incorporar cláusulas sobre cuestiones ambientales y sociales a los convenios legales con los clientes/destinatarios de inversiones para exigirles el cumplimiento de los requisitos en materia ambiental y social de la institución financiera. Esta medida ayuda a que la institución financiera reduzca su exposición a los riesgos ambientales y sociales asociados con las operaciones de un cliente/destinatario de inversiones a lo largo del periodo de vigencia de una transacción y constituye un recurso legal para la institución financiera en caso de incumplimiento.

El Sistema de Gestión Ambiental y Social de una institución financiera debe declarar las circunstancias en las cuales se deben incorporar condiciones ambientales y sociales específicas, como un plan de medidas correctivas, al convenio legal para una transacción propuesta.

El Departamento Jurídico debe participar en el desarrollo y la inserción de las cláusulas necesarias sobre cuestiones ambientales y sociales en los convenios legales. El texto específico dependerá del tipo de transacción y los posibles riesgos ambientales y sociales detectados durante el proceso de debida diligencia, aunque generalmente se tratan los siguientes aspectos:

  • Disposiciones positivas: Medidas o acciones que debe emprender el cliente/destinatario de inversiones. Estas pueden comprender el requisito de cumplir los reglamentos nacionales en materia ambiental y social y las normas internacionales, y la presentación de informes periódicos sobre el desempeño ambiental y social. En caso de que se produzcan accidentes o incidentes significativos, con posibles efectos ambientales y sociales adversos, como derrames o accidentes laborales que provoquen muerte, lesiones graves o múltiples o contaminación importante, el cliente/destinatario de inversiones tiene la obligación de informar a la institución financiera puntualmente, por ejemplo, en un plazo de tres días.
  • Disposiciones negativas: Las medidas que el cliente/destinatario de inversiones debe abstenerse de emprender. Estas medidas forman parte de los requisitos en materia ambiental y social de la institución financiera.
  • Condiciones previas: Las condiciones y los requisitos que tiene que cumplir el cliente/destinatario de inversiones antes de que la institución financiera desembolse los fondos. Estas pueden comprender la comprobación de la validez de los permisos y licencias, la preparación de informes exigidos por el Gobierno y la adopción de las medidas de mitigación estipuladas en el plan de medidas correctivas.
  • Caso de incumplimiento: Una situación que da derecho a la institución financiera a cancelar una transacción y declarar que todos los montos adeudados por el cliente/destinatario de inversiones serán inmediatamente debidos y pagaderos. En el caso de las transacciones relacionadas con cuestiones ambientales y sociales complejas, esta situación puede conllevar que se especifique un plazo, por ejemplo, de 30 días, para que el cliente pueda resolver el problema después de recibir la notificación de la institución financiera.
  • Plan de medidas correctivas : El plan se incorpora generalmente como un anexo del convenio legal y describe las medidas de mitigación específicas que adoptará el cliente/destinatario de inversiones dentro del plazo acordado para su aplicación.

Con el fin de evaluar el cumplimiento de las cláusulas ambientales y sociales estipuladas en el convenio legal, el personal de la institución financiera debe hacer un seguimiento periódico de los clientes/destinatarios de inversiones y, si fuera necesario, requerir la preparación de un informe periódico sobre el desempeño en materia ambiental y social para su examen por la institución financiera. La institución financiera debe considerar que los incumplimientos significativos de las cláusulas ambientales y sociales suponen una quiebra contractual, lo que constituye un caso de incumplimiento en virtud de las condiciones del convenio legal.

Cuando se produzca esta situación, el personal de la institución financiera debe colaborar con los clientes/destinatarios de inversiones para resolver los problemas de incumplimiento, con el fin de garantizar la mitigación de cualquier posible exposición de la institución financiera a los riesgos ambientales y sociales del cliente/destinatario de inversiones. Cuando no sea posible resolver el problema de incumplimiento, la institución financiera podría tener que adoptar medidas legales contra el cliente/destinatario de inversiones para reducir su exposición a los riesgos ambientales y sociales asociados con la transacción.


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