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Una institución financiera puede gestionar su exposición a riesgos ambientales y sociales mediante el desarrollo de procedimientos, instrumentos de evaluación del riesgo ambiental y social y el fortalecimiento de la capacidad interna para determinar y gestionar estos riesgos (un Sistema de Gestión Ambiental y Social o SGAS). Los procedimientos y procesos ambientales y sociales forman una parte integral del proceso operativo de una institución financiera.

Estos conllevan normalmente la integración de la evaluación del riesgo ambiental y social en el proceso general de gestión del crédito y el riesgo de la institución financiera. Para ello, estos procedimientos se aplican a lo largo del proceso de evaluación inicial y seguimiento de la transacción, con el fin de entender los riesgos ambientales y sociales asociados con ella antes de que cobren importancia o produzcan un resultado adverso.

Una institución financiera puede aplicar un SGAS para abordar sistemáticamente los riesgos ambientales y sociales de las transacciones financieras. Un SGAS permite describir el proceso mediante el que se consideran los riesgos ambientales y sociales en cada fase de la evaluación inicial y el seguimiento de la transacción, e integra de manera eficaz la gestión del riesgo ambiental y social al marco existente de gestión del riesgo de la institución financiera.

Managing E&S in Transaction Cycle
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Managing E&S Risk in Transaction Cycle Gestión del riesgo ambiental y social en el ciclo de la transacción
Proposed transaction Transacción propuesta
Transaction screening Análisis de la transacción
Decision to appraise Decisión de evaluar inicialmente
Yes
No No
Reject Rechazada
Appraisal Evaluación inicial
E&S risk categorization Clasificación del riesgo ambiental y social
E&S due diligence Debida diligencia ambiental y social
Desktop review Examen documental
Site visit Visita al emplazamiento
Decision to finance Decisión de financiar
No Non
Yes
E&S corrective action plan, as necessary Plan de medidas ambientales y sociales correctivas, si fuera necesario
E&S covenants in legal agreement Disposiciones ambientales y sociales en el acuerdo legal
E&S compliance monitoring Seguimiento del cumplimiento en materia ambiental y social

En el caso de la mayoría de las transacciones con un riesgo ambiental y social bajo, el nivel de evaluación exigido a una institución financiera será también bajo, mientras que las transacciones con mayor riesgo exigen una evaluación más exhaustiva en función de estrictos requisitos ambientales y sociales. Como parte de su SGAS, una institución financiera puede clasificar el riesgo ambiental y social de las transacciones como bajo, medio o alto.

Un SGAS ayuda a una institución financiera a:


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