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Roles, Responsibilities and Decision-Making
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Roles and responsibilities Funciones y responsabilidades
Commitment to E&S policy Compromiso con la política ambiental y social
Senior management Administración superior
ESMS implementation Aplicación del SGAS
ESMS Officer Encargado del SGAS
ESMS coordinator Coordinador del SGAS
E&S Screening, due diligence and monitoring Análisis, debida diligencia y seguimiento ambiental y social
ESMS Officer Encargado del SGAS
Loan Officers/Relationship Manager Credit
/Investment Analyst
Responsable de préstamos/encargado de relaciones/ analista de créditos/inversiones
Decision-Making Toma de decisiones
Credit/Investment Committee Comité de Créditos/Inversiones
E&S Covenants Disposiciones ambientales y sociales
Legal Department Departamento Jurídico

En general, los funcionarios y los sectores de una institución financiera que a continuación se describen participan en la ejecución de diferentes aspectos del SGAS, aunque cada institución financiera debe asignar responsabilidades de la manera más congruente con su propia estructura:

  • La administración superior, es decir, uno o más representantes de la administración superior (por ejemplo, un miembro del Directorio Ejecutivo o el gerente del fondo) debe ser responsable del compromiso general de la institución financiera con los objetivos ambientales y sociales. La administración superior establece los requisitos ambientales y sociales de la institución financiera y las condiciones para sus clientes/destinatarios de inversiones. En los casos en que haya problemas no resueltos o incumplimiento de los requisitos ambientales y sociales asociados con una transacción, que no puedan ser resueltos por responsables de préstamos/encargados de relaciones, la administración superior determina las medidas adecuadas que se van a adoptar para reducir la posible exposición de la institución financiera al riesgo ambiental y social, lo que puede conllevar acciones legales contra el cliente/destinatario de inversiones.
  • El encargado del SGAS se encarga de liderar el esfuerzo de la institución financiera para desarrollar el SGAS, y de mantener la comunicación con la administración superior acerca de las cuestiones y las preocupaciones ambientales y sociales.
  • El coordinador del SGAS se ocupa de desarrollar y actualizar los procedimientos y los documentos que forman parte del SGAS de la institución financiera. El coordinador también se encarga de evaluar los riesgos ambientales y sociales a nivel de la cartera, y presta asistencia a los responsables de préstamos/encargados de relaciones y analistas de créditos/inversiones en la evaluación y el seguimiento del desempeño ambiental y social de los clientes/destinatarios de inversiones.
  • Los responsables de préstamos/encargados de relaciones se encargan de que se sigan los procedimientos del SGAS a nivel de transacción. Analizan y negocian posibles medidas de mitigación ambiental y social con el cliente/destinatario de inversiones.
  • Los analistas de créditos/inversiones tienen la responsabilidad de evaluar los riesgos ambientales y sociales a nivel de cada transacción y formulan una recomendación al Comité de Créditos/Inversiones sobre si se debe proceder con la transacción.
  • El Comité de Créditos/Inversiones es responsable de decidir si los riesgos ambientales y sociales son aceptables en el contexto de la exposición al riesgo general de la institución financiera antes de proceder con una transacción.
  • El Departamento Jurídico se asegura de la incorporación de los requisitos ambientales y sociales de la institución financiera a los convenios legales para cada transacción. El Departamento Jurídico puede asesorar en los casos en que el incumplimiento de las cláusulas ambientales y sociales por parte de un cliente/destinatario de inversiones constituya un incumplimiento del contrato y se considere un incumplimiento de las condiciones del convenio legal, lo que requiere el seguimiento de la administración superior.

Se recomienda que el personal a cargo de la gestión del riesgo social y ambiental complete el Sustainability Training and E-learning Program (STEP) (programa de capacitación sobre sostenibilidad y aprendizaje electrónico), diseñados para los gerentes y el personal de instituciones financieras. Esta capacitación gratuita en red ayuda a entender el financiamiento sostenible y describe la manera en que las instituciones financieras pueden identificar y gestionar los riesgos ambientales y sociales y las oportunidades comerciales relacionadas con el medio ambiente.


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