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金融机构可通过建立确定和管理环境和社会风险的流程、风险评估工具和内部能力环境和社会管理系统)来管理其面临的环境和社会风险敞口。这些环境和社会风险管理程序和流程构成金融机构运营流程不可分割的一部分。

这通常包括将环境和社会风险评估纳入金融机构的总体信用和风险管理流程。通过在整个交易评估和监督过程中实施这一程序,可以在相关的环境和社会风险变得显著或造成不利后果之前就了解这些风险。

金融机构可以通过实施环境和社会管理系统来系统性地解决金融交易中的环境和社会风险。环境和社会管理系统体现了如何在交易评估和监督的每个阶段考虑环境和社会风险,并有效地将环境和社会风险管理纳入金融机构现有的风险管理框架中。

Managing E&S in Transaction Cycle
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Managing E&S Risk in Transaction Cycle 在交易周期中管理环境和社会风险
Proposed transaction 拟议中的交易
Transaction screening 交易筛选
Decision to appraise 评估决定
Yes
No
Reject 否决
Appraisal 评估
E&S risk categorization 环境和社会风险分类
E&S due diligence 环境和社会风险尽职调查
Desktop review 文件审查
Site visit 实地考察
Decision to finance 融资决定
No
Yes
E&S corrective action plan, as necessary 如有必要,环境和社会纠正行动计划
E&S covenants in legal agreement 法律协议中的环境和社会合约
E&S compliance monitoring 环境和社会合规监督

对于大部分环境和社会风险较低的交易,金融机构的评估要求也相对较低。针对风险较高的交易,则需要参照较为严格的环境和社会要求来进行较为深入的评估。作为环境和社会管理系统的一部分,金融机构可能将交易划分为环境和社会风险较低、中等和较高类。

环境和社会管理系统有助于金融机构:


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